Τράπεζα της Ελλάδος: Πρόστιμα άνω των 2,27 εκατ. ευρώ σε πιστωτικά ιδρύματα και servicers

Σε μια τράπεζα επιβλήθηκε πρόστιμο σχεδόν 1,9 εκατ. ευρώ για 13 παραβάσεις του πλαισίου κατά του ξεπλύματος χρήματος

Χρηματικά πρόστιμα που ξεπερνούν τα 2,27 εκατ. ευρώ επέβαλε η Τράπεζα της Ελλάδος μέσα στο 2025 σε τράπεζες, εταιρείες διαχείρισης απαιτήσεων από δάνεια (servicers), ασφαλιστικές επιχειρήσεις και άλλα εποπτευόμενα πρόσωπα, έπειτα από ελέγχους που αποκάλυψαν σειρά παραβάσεων του ισχύοντος εποπτικού πλαισίου.

Τα στοιχεία περιλαμβάνονται στην Ετήσια Έκθεση Δραστηριοτήτων Προληπτικής Εποπτείας και Εξυγίανσης 2025, η οποία δημοσιοποιήθηκε από την Τράπεζα της Ελλάδος.

Σχεδόν 1,9 εκατ. ευρώ πρόστιμο σε μία τράπεζα
Το μεγαλύτερο πρόστιμο επιβλήθηκε σε τράπεζα, όπου εντοπίστηκαν συνολικά 13 παραβάσεις του πλαισίου για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Για την υπόθεση αυτή η Τράπεζα της Ελλάδος επέβαλε πρόστιμο 1.891.050 ευρώ, ενώ παράλληλα υποχρέωσε το ίδρυμα να προχωρήσει σε διορθωτικές ενέργειες για την αποκατάσταση των ελλείψεων.

Συνολικά, τα πρόστιμα που επιβλήθηκαν στις τράπεζες ανήλθαν σε 1,908 εκατ. ευρώ, ενώ οι εταιρείες διαχείρισης δανείων επιβαρύνθηκαν με κυρώσεις ύψους 233.400 ευρώ.

Συνολικά 38 παραβάσεις μέσα στο 2025

Σύμφωνα με την έκθεση, η αρμόδια Επιτροπή Πιστωτικών και Ασφαλιστικών Θεμάτων της Τράπεζας της Ελλάδος διαπίστωσε συνολικά 38 παραβάσεις σε εποπτευόμενους φορείς κατά τη διάρκεια του 2025.

Οι υποθέσεις αφορούσαν πιστωτικά ιδρύματα, ασφαλιστικές εταιρείες, servicers, αλλά και φυσικά και νομικά πρόσωπα που υπάγονται στην εποπτεία της κεντρικής τράπεζας.

Πέρα από τα χρηματικά πρόστιμα, σε ορισμένες περιπτώσεις δόθηκαν συγκεκριμένες εντολές για τη λήψη διορθωτικών μέτρων ή για την αποφυγή επανάληψης των ίδιων παραβάσεων.

Έλεγχοι για το ξέπλυμα χρήματος

Κατά τη διάρκεια του έτους πραγματοποιήθηκαν τέσσερις επιτόπιοι έλεγχοι σε δύο πιστωτικά ιδρύματα –ένα σημαντικό και ένα λιγότερο σημαντικό– καθώς και σε δύο ιδρύματα πληρωμών.

Παράλληλα, ολοκληρώθηκαν ακόμη δύο έλεγχοι που είχαν ξεκινήσει το 2024, σε ένα λιγότερο σημαντικό πιστωτικό ίδρυμα και σε εταιρεία παροχής υπηρεσιών αποδοχής πληρωμών.

Οι έλεγχοι επικεντρώθηκαν στη συμμόρφωση με το κανονιστικό πλαίσιο για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος, εξετάζοντας τόσο τις εσωτερικές διαδικασίες όσο και τα πληροφοριακά συστήματα που χρησιμοποιούνται για την παρακολούθηση των συναλλαγών, τον εντοπισμό ύποπτης δραστηριότητας και την υποβολή σχετικών αναφορών στις αρμόδιες Αρχές.

Στις τράπεζες αξιολογήθηκε επίσης η ασφάλεια των πληροφοριακών συστημάτων που υποστηρίζουν τους μηχανισμούς πρόληψης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Εντοπίστηκαν αδυναμίες στις διαδικασίες

Η Τράπεζα της Ελλάδος διαπίστωσε ότι εξακολουθούν να υπάρχουν ελλείψεις στις πολιτικές και στις διαδικασίες πρόληψης του ξεπλύματος χρήματος, καθώς και στα μέτρα δέουσας επιμέλειας προς τους πελάτες.

Ιδιαίτερη έμφαση δίνεται στις αδυναμίες που εντοπίστηκαν στα συστήματα παρακολούθησης συναλλαγών και στις διαδικασίες αξιολόγησης ύποπτων κινήσεων.

Οι προτεραιότητες της ΤτΕ για το 2026

Στην έκθεση, ο διοικητής της Τράπεζας της Ελλάδος, Γιάννης Στουρνάρας, επισημαίνει ότι βασικός στόχος για το 2026 είναι η περαιτέρω ενίσχυση της ανθεκτικότητας των τραπεζών απέναντι στους γεωπολιτικούς κινδύνους, τη διεθνή οικονομική αβεβαιότητα και τις απειλές στον τομέα της κυβερνοασφάλειας και των τεχνολογιών πληροφορικής.

Παράλληλα, προτεραιότητα αποτελεί η εφαρμογή συνετών πιστοδοτικών πρακτικών, η παρακολούθηση του κινδύνου συγκέντρωσης και η αξιολόγηση της αποτελεσματικότητας των λύσεων αναδιάρθρωσης δανείων.

Για τον ασφαλιστικό κλάδο, η Τράπεζα της Ελλάδος δίνει έμφαση στην έγκαιρη αναγνώριση κινδύνων, όπως οι κλιματικές εξελίξεις, οι γεωπολιτικές αναταράξεις και οι κυβερνοεπιθέσεις.

Όσον αφορά τις εταιρείες διαχείρισης απαιτήσεων, η εποπτική αρχή επισημαίνει ότι παραμένει ζητούμενο η αντιμετώπιση αδυναμιών στην εταιρική διακυβέρνηση, η βελτίωση των συστημάτων παρακολούθησης των απαιτήσεων και η ενίσχυση της διαφάνειας στις σχέσεις με τους δανειολήπτες.

Πηγή: zarpanews.gr